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關于POS機套現涉嫌犯罪 “養卡”暗藏的風險

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關于POS機套現涉嫌犯罪 “養卡”暗藏的風險

發布日期:2018-11-15 作者: 點擊:

    運用POS機可以進行套現,這已經是一個揭露的秘密。套現做法在現實生活中本來非常遍及。據《我國信譽卡報告》顯現,僅2013~2014年,就有21.29%的人表明有過信譽卡套現做法。

    有這么一種公司,專門從事替別人打理信譽卡,進行套現、代還、再套現一系列業務,以確保持卡人信譽度無缺,并從中收取必定的贏利,這么的做法稱之為“養卡”,這么的公司則稱之為“養卡公司”。養卡公司與信譽卡持卡人,經過“假花費、真刷卡”,可以將信譽卡透支額度現金悉數套現。因為信譽卡用戶具有免息期,POS機刷卡的手續費也極低,只需求交給經營者一點好處費,就可以套現一筆現金,假如到了免息期無法還款,還可以由經營者幫忙還款后再次套現,這便是所謂的“無息貸款”。

南寧POS機

    除了商家可經過銀行處理POS機之外,自己也能從網上采購供自己運用的POS機。翻開淘寶網查找“自己POS機”字樣,數十條有關產品出現在眼皮,最高銷量記載達到了一萬多條。這是一種在網上非常熱銷的手機POS機,巨細不 一,最小的只需火柴盒般大。這么的產品多達70多頁,大多數以“POS機”“刷卡器”“養卡”等為關鍵字。這些POS機報價在數十元和數百元之間不等,只需在手機上裝置相應的軟件或直接插下手機耳機孔就可以運用。

    自己POS機之所以會被稱為養卡、套現的“神器”,低價且可靈敏選擇的費率是主要原因。據悉,用信譽卡在一般的提款機上也可以提現,但金額有限,且手續費 和利息遠高于POS機刷卡。但在網上,很簡單就能買到費率為0.78%、0.6%、0.5%乃至0.35%的刷卡器,有的乃至還能“25元/35元”封 頂。

運用POS機進行信譽卡套現,看似可以取得可觀利益,但危險是清楚明了的。

    2009年12月16日,由最高人民法院和最高人民檢察院發布的《對于處理波折信譽卡管理刑事案件詳細應用法令若干問題的解說》第7條規則:違 反國家規則,運用出售終端機等辦法,以虛擬買賣、虛開報價等方法向信譽卡持卡人直接支付現金,情節嚴重的,應當依據中華人民共和國刑法第225條的規則, 以非法經營罪科罪處分。若涉案金額在100萬元以上的,為情節嚴重;500萬元以上的為情節特別嚴重,最高可面對15年有期徒刑,并處1到5倍罰金、沒收 產業。

    除了違法危險,持卡人的信息安全也無法得到保證。比方經過“養卡公司”套現,不僅需求交付信譽卡,還得交給“養卡公司”自己信譽卡暗碼、身份證復印件、對賬單等主要信息,很簡單遭到別人信 用卡冒領、惡意透支的損害。而一些在網上出售的移動POS機也歸于“三無產品”,自己在套現運用的一起,自己信息會在不知不覺中走漏。

    更主要的是,持卡人透支信譽卡逾期未還或許運用信譽卡還款周期巧妙進行“空手套白狼”,一旦被發現會直接計入自己信譽檔案。而若惡意透支信譽卡后無法還款,還會被確定涉嫌構成信譽卡詐騙罪。

    業界專家指出,運用POS機套現危害了國家金融穩定,添加資金鏈安全危險,一起擴大了信貸危險。打擊銀行卡違法要從源頭下手,加強危險操控。主張銀行檢查部門除檢查有關證件的真實性,還應嚴查申請人對公賬戶和網上銀行賬戶,并實地調查其營業場合、經營范圍、稅務征收等狀況,在銀行與商戶的協議中,也應清晰商戶幫忙持卡人套現的違約責任。


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